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  • 上海银行推进“资管新规”,开展有效宣传引导

    2020-06-24 16:29   来源:中金在线   编辑:Alisa

      5月随着作为资管新规最后一块拼图,《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见)》出台,无论在资产端还是资金端,都使信托行业面临更大经营及转型压力。

      5月集合信托产品发行规模出现小幅下滑,发行规模1961.77亿元,与上月相比减少6.18%。共计发行集合信托产品2126款,与上月同时点相比减少0.75%。


    理财产品


      上海银行积极有序地推进“资管新规”后的理财业务,推进产品净值化转型,截至2020年4月末,上海银行净值型产品占比超过三分之二。

      该行按照“新老划断”的要求,把握好力度和节奏,有序推进产品转型。

      在推进产品净值化转型中,上海银行从以下三个方面着手,提升投资者对净值型产品的接受度:

      1、充分依托在资产配置、组合管理、本金防御等方面积累的丰富经验,不断提升净值波动的管理能力。

      2、加快提升净值型产品销售服务能力,通过提高销售队伍专业素质、多种途径开展净值型产品宣传引导,让客户逐步加深对净值型产品的认识。

      3、考虑到不同客户对产品净值波动程度的接受度不同,持续做好客户分层分类,不断夯实净值型产品的客户基础,按照客户的风险承受能力匹配相应的产品,确保“合适的产品卖给合适的投资者”。

      未来,上海银行将继续加快创新促转型,积极服务实体经济,提升专业化经营水平、差异化竞争能力和可持续发展能力。加快财富管理水平和财富管理专家的培育,致力于发展成为面向企业客户的综合金融服务提供商,面向城市居民的财富管理和养老金融服务专家。

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