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  • 如何挑选第三方理财机构?

    2019-11-07 17:23   来源:网络   浏览量:215

      第三方理财是指那些不同于银行、保险等金融机构的理财机构,这些机构能够独立地分析客户的财务状况。根据客户的理财需求,判断所需投资工具,为客户提供综合性的理财规划服务。第三方理财站在公正客观的角度为客户考虑,设计出适合客户的投资方案。


    理财

    (图片来源于网络)


      随着理财意识的觉醒,第三方理财公司的规模也正在日渐扩大。但是第三方理财行业尚属于一个“新鲜”事物,其在监管上还存在着不少漏洞。因此大家在选择第三方理财机构时一定要小心谨慎。那么我们该如何挑选适合大家的第三方理财机构呢?可从以下三个方面进行挑选。

      1、查看机构平台的资质


      大家在选择投资平台时,一定要首先查看该第三方理财机构的资质。比如说开展股票等相关业务,就得要有股票销售的相关牌照。

      2、查看近几年业绩报告


      关注第三方理财机构近几年的业绩报告,假若该公司近几年的业绩数据不太乐观,建议不要购买该公司的理财商品。假若假若该公司近几年的业绩数据十分乐观,这时也需要谨慎思考,并非业绩好就代表着产品好,也许存在着做假账的嫌疑。投资时万万不可掉以轻心

      3、关注经营团队整体的运作水平、投资经验


      理财师必须拥有相关的从业资格证书,比如CFA(“特许金融分析师”的简称,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号)、CFP(国际金融理财师等)等等。经营团队整体的运作水平将很大程度上影响着大家的收益水平,所以一家有丰富投资经验的第三方理财机构会是一个不错的选择。

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