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    旧债现还?迟来的上海自贸试验区建行违规处罚!

    发布时间:2021-08-02 17:14   来源:中国银保监局官网、爱企查官网   编辑:Yiao

      7月16日,中国银保监局上海分局更新“行政处罚”模块,发布对中国建设银行股份有限公司上海自贸试验区分行的行政处罚决定书。


    中国建设银行

    (图片来源于网络)


      据决定书所示,中国建设银行股份有限公司上海自贸试验区分行存在“2019年12月,部分流动资金贷款违规流入房地产市场”等主要违法违规事实,被处以200万元的罚金处置。

      依据的行政处罚条款为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(四)项。

      前者规定,“银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。”

      后者规定,“贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚:(一)以降低信贷条件或超过借款人实际资金儒求发放贷款的;(二)未按本办法规定签订借款合同的;(三)与借款人串通违规发放贷款的;(四)放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的;(五)超越或变相超越权限审批贷款的;(六)未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;(七)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。”

      公开信息显示,中国建设银行股份有限公司成立于2004年9月17日,经营范围包括但不仅限于吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券等。

      (以上内容来源于中国银保监局官网、爱企查官网,转载目的在于传递更多信息,如有不妥请告知删除,谢谢。)

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