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    流动资金贷款不可流入房市!上海招行因此受罚!

    修改于:2021-07-30 11:47   来源:中国银保监局官网、爱企查官网   编辑:Yiao

      7月19日,中国银保监局上海分局更新“行政处罚”模块,发布对招商银行股份有限公司上海分行的行政处罚决定书。


    招商银行

    (图片来源于网络


      据决定书所示,招商银行股份有限公司上海分行存在“2019年12月,该分行部分流动资金贷款违规流入房地产市场”等主要违法违规事实,被处以100万元的罚金处置。

      依据的行政处罚条款为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条。

      前者规定,“银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。”

      后者规定,“第三十九条贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚:(一)以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的;(二)未按本办法规定签订借款合同的;(三)与借款人串通违规发放贷款的;(四)放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的;(五)超越或变相超越权限审批贷款的;(六)未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;(七)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。”

      公开信息显示,招商银行股份有限公司成立于1987年3月31日,经营范围包括但不仅限于吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券等。

      (以上内容来源于中国银保监局官网、爱企查官网,转载目的在于传递更多信息,如有不妥请告知删除,谢谢。)

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