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    银行信用卡用途监管趋严,“处罚银行名单”陆续更新!

    发布时间:2021-11-30   来源: 贝果财经、搜狐网   浏览量: 340

      近来,银行信用卡资金用途监管持续趋严,11月份又有3家银行因信用卡透支资金用途违规被地方监管机构处罚。

      据银保监会官网公告显示,仅6月份以来有30余份信用卡资金用途违规的处罚罚单,涉及银行近10家,分期业务贷后管理不到位或投资资金用于非消费领域等问题成为监管处罚重灾区。


    信用卡消费


      据悉,有银行信用卡业务人士透露,信用卡透支资金用途风控的考核压力大,单笔信用卡交易的资金用途监测力度持续增强,尤其收单方涉及到房地产相关机构的,即便单笔交易额仅千元,也会要求持卡人提供交易证明等补充资料。

      今年以来各商业银行信用卡风控持续收紧,加强对信用卡透支资金的用途管控。

      其中中信银行股份有限公司10月14日发布《关于进一步加强信用卡资金用途管控的公告》,进一步明确信用卡资金不得用于房地产领域,如购买房产、支付购房首付款、购买车位、缴纳房地产税费等房地产相关领域等,若信用卡资金用于非消费领域,则可能导致交易失败,持卡人信用卡账户会被银行采取包括但不限于降额、限制交易、止付等风险管控措施。

      这也是半年内中信银行发布的第二份加强资金用途管控的公告。

      实际上,6月份以来已有20余家银行发布规范用卡、加强交易管控或资金用途管控等风控策略调整的公告。
    编辑:Alisa

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