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  • 信用卡反洗钱小课堂:这些环节都是不法分子的“可乘之机”!

    发布时间: 2020-03-26  来源: 中国周刊   浏览量: 352
      洗钱,可以将非法所得合法化,是不少犯罪分子为了逃避罪行使用的手段,历来遭到国家的明令禁止。作为洗钱的上游犯罪行为之一,金融诈骗近年来成为了社会的痛点。金融诈骗的最主要类型-关于信用卡诈骗的案件,在我们身边屡见不鲜。


    洗钱


      今天,小编给大家上一节安全教育课,给大家讲讲信用卡洗钱的那些事。希望大家能提高警惕,避免落入不法陷阱。
      
      1.信用卡申请
      
      在这一环节里,不法分子会通过非法的途径获得他人的身份信息,利用他人身份信息冒领信用卡,为后续洗钱做准备。
      
      2.信用卡交易环节
      
      (1)信用卡套现(非法经营POS套现)。伪造信息申请POS机,捏造虚假交易以掩饰非法套现活动。
      
      (2)利用网银、第三方支付平台等交易,以逃避银行监管。
      
      (3)通过将非法资金先存入信用卡后再刷卡消费的方式,将非法资金合法化,将“黑钱”洗白。
      
      (4)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
      
      (5)通过境外刷卡消费,如在境外奢侈品店、高端场所进行大额消费,利用境外渠道、账户进行套现,从而达到洗钱目的。
      
      3.信用卡还款环节
      
      (1)抓住银行对异地行、他行别还款资金来源识别困难的漏洞,不法分子从事洗钱活动。
      
      (2)为缴费时用一张信用卡,而退款时却退到其他账户上,从而完成信用卡套现或洗钱活动。
      
      (3)信用卡套现“代还款”业务也存在一定的洗钱风险。
      
      那么,消费者应该如何避免落入信用卡洗钱的陷阱呢?
      
      1.个人身份证件自己妥善保管好,不随意出借。
      
      2.信用卡谨慎外借,信用卡信息不轻易透露,尤其是交易密码。
      
      3.不在公共场所或者是其他安全性不明的设备上使用信用卡消费。
      
      4.认准银行官方渠道,不点不明链接,以免被盗号造成损失。
      
      5.信用卡丢失后第一时间进行挂失,避免不法分子钻了空子
      
      小编总结:警惕信用卡洗钱陷阱,保障用卡安全!
    编辑:Susanna

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