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  • 银行是怎么监视信用卡套现的?一起来了解一下吧!

    发布时间: 2020-02-01  来源: 卡萌信用卡原创   浏览量: 220
         很多人办理信用卡的目的并不是为了透支消费,而是为了套现。但是你知道吗,银行正在“监控”你的套现行为!那银行是怎么监控的呢?下面跟小编一起了解一下吧。


    信用卡消费


      异常高频消费

      
      平常信用卡不怎么使用,突然在某一天或者是某一个时间段发生了多笔交易,那么你的信用卡可能就会被“监控”,一般都是客服电话咨询,如果确定你是本人正常消费,那么也就没有什么事情了,虽然说确定之后不会被降额,也不会有其他的事情发生,但是银行会对你的信用卡继续保持“观察”。
      

      频繁整数消费

      
      如果只是一次两次倒也无所谓,如果是经常性出现整数消费,那么很容易就会被银行判定为是套现行为,正常情况下。因为我们正常消费是不太可能出现整数消费的,即便是有,也不会经常出现。
      

      交易时间间隔短

      
      有些人为了套现,在pos机上面连续刷着信用卡,可能五分钟就刷走了5000元,那就有可能被列为风险客户,因为我们挑选东西是需要时间的,在五分钟之内如果能连续挑选出很多商品,很大可能性都是刻意的。
      

      地区跨度太大

      
      其实这种现象就叫做pos机跳码,比如你五分钟之前刷卡,地区显示是江苏,然后五分钟之后再刷卡就变成了上海,于情于理这是不可能发生的事情。
      

      消费金额

      
      在某一个时间段你去洗个澡花了3998元,后来去唱歌花了3998元,之后又去足疗店花了3998元。连续这样的消费,是个人都知道你是在套现,更何况是在大数据时代,AI人工智能在数据计算方面可比你聪明太多了。

    所以说,我们在使用信用卡的时候最好不要违背信用卡的初衷,否则很容易就会给我们带来不必要的麻烦。
    作者:Susanna

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